Если клиенты украинских банков будут осуществлять нетипичные операции, не соответствующие финансовым возможностям, их карточки могут заблокировать. Клиентам придется объяснять, откуда у них взялись деньги.
Нормы прописаны в законе о финансовом мониториге, передает Час Пик.
Так, согласно закону "О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем...", банки должны идентифицировать плательщиков. Без идентификации можно осуществить перевод до 5 тысяч гривен или пополнить счет на эту сумму.
Если клиент решит схитрить и на его карточку поступит несколько платежей в размере 5 тысяч гривен за один день, банковская карточка будет заблокирована.
Соответствующие нормы не распространяются на следующие транзакции:
- оплата услуг ЖКХ, оплата налогов, штрафов;
- выплата кредита (до 30 тысяч гривен);
- перевод для оплаты товаров и услуг, которые плательщик осуществляет при помощи платежной карты (или иного электронного платежного средства), если ее номер сопровождает перевод (независимо от суммы);
- наличный перевод по Украине до 5 тысяч гривен;
- снятие денег со своего счета.
Известно, что до сентября прошлого года переводить было разрешено до 4999 гривен. Однако для удобства сумму решили округлить и увеличили "порог" на 1 гривну.
Читайте также: "Подседушники!": В одной из украинских маршруток обнаружили необычный "урожай" (фото)
