Якщо клієнти українських банків будуть здійснювати нетипові операції, що не відповідають фінансовим можливостям, їх картки можуть заблокувати. Клієнтам доведеться пояснювати, звідки у них взялися гроші.
Норми прописані в законі про фінансовий моніторинг, передає Час Пік.
Так, відповідно до закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом...", банки повинні ідентифікувати платників. Без ідентифікації можна здійснити переказ до 5 тисяч гривень або поповнити рахунок на цю суму.
Якщо клієнт вирішить схитрувати і на його картку надійде кілька платежів у розмірі 5 тисяч гривень за один день, банківська картка буде заблокована.
Відповідні норми не поширюються на наступні транзакції:
- оплата послуг ЖКГ, оплата податків, штрафів;
- виплата кредиту (до 30 тисяч гривень);
- переказ для оплати товарів та послуг, які платник здійснює за допомогою платіжної картки (або іншого електронного платіжного засобу), якщо її номер супроводжує переказ (незалежно від суми);
- готівковий переказ по Україні до 5 тисяч гривень;
- зняття грошей зі свого рахунку.
Відомо, що до вересня минулого року переводити було дозволено до 4999 гривень. Однак для зручності суму вирішили округлити і збільшили "поріг" на 1 гривню.
Читайте також: "Підсідушники!": В одній з українських маршруток виявили незвичайний "урожай" (фото)
